老板個人銀行賬戶進(jìn)賬多少錢會被查？

中國人民證券在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑償付股票交易報告管理制度》。

這個辦法主要為了強化對人民幣支付交易的委托管理，規(guī)范人民幣支付交易報告暴力行為，預(yù)防利用銀行支付支票進(jìn)行販毒等依法犯罪集會。

在這個辦法中專門確切表明了監(jiān)管的范圍，“本辦法所稱人民幣支付交易，是指企事業(yè)、個人在社會經(jīng)濟活動中通過票據(jù)、智能卡、外匯、托收承付、轉(zhuǎn)交錢包、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣費率的貨幣給付及其資金債務(wù)的交易?！?/p>

中國人民銀行及其銀行交由支付交易報告工作的監(jiān)督和管理。

中國人民銀行建立支付交易監(jiān)測的系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測。

并且要求金融政府部門的營業(yè)機構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢職責(zé)，建立崗位責(zé)任制，明確派員負(fù)責(zé)對大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記述、系統(tǒng)性和報告。

一、對于大額支付交易的規(guī)定

在辦法中，對大額交易進(jìn)行了概念：

1、法人、其他組織和個體工商戶（以下專指單位）之間金額100萬元以上的總額付款支付；

2、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金官股，涵蓋現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金貸款、現(xiàn)金匯兌、現(xiàn)金本票解付；

3、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項國資委。

所以這個情況的解答也就有了，就是前面這些金額。

如果發(fā)生于了大額交易，金融機構(gòu)要指派以下操作：

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)通往報告。并在交易發(fā)圣誕節(jié)起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過其經(jīng)營處理系統(tǒng)或書面方式報告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報中國人民銀行總行。

二、對于可疑交易的管理辦法

另外，我認(rèn)為有必要再對可疑交易說一下，因為這進(jìn)去也牽扯到金額。

1、預(yù)期資金分散轉(zhuǎn)入、薄弱轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付基頻及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模相似不符；

3、資金收付注入與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、振蕩發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

6、大致相同收付款人之間短期內(nèi)時常發(fā)生資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地繳納來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯隱含的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及主要用途與其長時間現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、販子、殘酷活動輕微周邊地區(qū)的買家之間的商業(yè)往來活動明顯下降，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測；

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

15、金融機構(gòu)經(jīng)判定認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

上面中所說的的“短期”，指10個營業(yè)日超過。

如果金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，推測有客戶符合上面可疑銀行列情況下的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》后進(jìn)行報告。

政策性銀行、國有資產(chǎn)獨資商業(yè)銀行、國有企業(yè)商業(yè)銀行的營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，需要報送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、首都北京（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、區(qū)縣信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和歐美銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，要把報告表報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。

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