靜安速看！銀行開戶許可取消以后試點(diǎn)地區(qū)12月1日又一重大變化出爐

2018年5月23日，中國人民銀行推出了《關(guān)于試驗(yàn)區(qū)取消企業(yè)銀行賬戶開戶靜安許可證核發(fā)的請示》，經(jīng)國務(wù)院審批表示同意，央行立即試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶開戶靜安許可證核發(fā)，試點(diǎn)一帶人民銀行辦事處對銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，并未核發(fā)基本存款賬戶開戶靜安許可證。同時(shí)試點(diǎn)地區(qū)12月1日開始銀行開戶許可證取消了以后又多了哪些改變呢，快樂和聯(lián)貝小編知道吧。

開戶證取消后，試點(diǎn)地區(qū)銀行按規(guī)定審核企業(yè)資格、開戶意向真實(shí)性以及基本存款賬戶閉包后，才可為符合條件的企業(yè)開立基本存款賬戶，不再需要央行審批。

對企業(yè)來說，基本存款賬戶(基本戶)是經(jīng)營所才會的，是辦理付款股票和現(xiàn)金抵押的承辦賬戶，企業(yè)必須在銀行開立一個(gè)基本戶，是開立其他銀行結(jié)算賬戶的前提。

開戶證取消后，12月1日起，試點(diǎn)地區(qū)銀行將為企業(yè)開立基本存款賬戶下降賬戶管理協(xié)議，增加身份證明方式則，改善“公轉(zhuǎn)私”管理、健全異常原因處理機(jī)制、加強(qiáng)銷戶管理等試點(diǎn)內(nèi)容，第二階段性業(yè)務(wù)處理方式另行通知。

從12月1日起，個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬管理將會非常嚴(yán)格了。相當(dāng)是那些還在用房產(chǎn)賬戶發(fā)工資的老板們，那些大約規(guī)定劃款的銀行賬戶，都要小心了!

金稅三期設(shè)備中，自然人稅收管理系統(tǒng)從未主權(quán)國家于企業(yè)稅收管理系統(tǒng)，自然人踏入同法人有組織同一氨基酸的管理行為，而且稅務(wù)與銀行已經(jīng)實(shí)現(xiàn)資料交換，種種措施的前進(jìn)和可執(zhí)行，就像為納稅人織起的一張網(wǎng)，糾結(jié)，讓大額注資和異常交易無所遁形。

沒有任何銀行可以包庇任何企業(yè)或者個(gè)人，哪怕是自己的大投資者，只要發(fā)現(xiàn)賬戶有清楚，必須呈報(bào)稅務(wù)和中央銀行，由于銀行和稅務(wù)信息共享，如果銀行不報(bào)，稅務(wù)丟臉也會查到，那特性就不一樣了，銀行也會回去不測!

根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《 商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 》

①公對公交易量轉(zhuǎn)賬繳付或者累計(jì)200萬元以上;

②私對私或者私對公，單筆轉(zhuǎn)賬支付或者當(dāng)日累計(jì)交易20萬元以上;

③不管誰對誰，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金交易。

涵蓋現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔貨幣、現(xiàn)金貸款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支都叫現(xiàn)金交易。

很多人提醒的是，一旦銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑交易與非法社區(qū)活動(dòng)、可怕融資等犯罪者活動(dòng)相關(guān)的，不論金額小于，都要遞交可疑報(bào)告。

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報(bào)告。并在交易再次發(fā)生日起的第2個(gè)工作日報(bào)告中國人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日下發(fā)人民銀行當(dāng)?shù)胤譅I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。

而且，這些信息會提交給稅務(wù)，查詢你這些交易內(nèi)容看看涉稅信息。

①老用現(xiàn)金交易，而且稅款、頻率及用途都跟你實(shí)際經(jīng)營情況不相符合。

一個(gè)小公司，總有和企業(yè)經(jīng)營規(guī)模資金收付頻率及金額有違的收支，難道是賣日用百貨的，怎么會動(dòng)不動(dòng)就有幾百萬幾千萬的溪水?

②資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。

例如：明明做餐飲的，爸爸接到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬，再往影視娛樂公司轉(zhuǎn)。

③股東或者法人或者其他不明個(gè)人，短期內(nèi)頻密發(fā)生資金支付。

今天給某總轉(zhuǎn)100萬，明天又給他轉(zhuǎn)200萬，過了兩天他轉(zhuǎn)去找500萬，這能不造成別人注意嗎?

④長年拆除的賬戶原因不明地頓時(shí)啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付。

這個(gè)公司都廢了好久了，前半部時(shí)間突然蘇醒，而且沒什么業(yè)務(wù)，卻有大額轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入，這能不一起注意嗎?

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